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admin admin ⋅ 2019-12-13 15:33:16

裁判要害

假造印章制造虚伪买卖合同,并以虚拟的应收账款与银行签定保理合同进行质押借款,但借款意图是展开运营而不是非法占有,构成骗得借款罪。

相关法条

《中华人民共和国刑法》第二十五条榜首款,第二十六条榜首、四款,第二十七条,第六十四条,榜首百七十五条之一榜首款

《中华人民共和国刑法修正案(六)》第十条

根本案情

公诉机关指控:被告人王彤系天津市海研机电新技能有限公司(以下简称天津海研机电公司)的法定代表人。2013年7月,王彤的公司因运营不善,急需资金周转,遂找到从前协助其公司跑借款事务的被告人孟磊、张婷婷(二人系男女朋友联络)二人协商借款事宜。后经共谋决议运用假造出售合同的手法从银行处理应收账款质押借款,该决议王彤之妻被告人杨颖静亦知情。随后,孟磊、张婷婷二人担任详细的跑贷事宜,在此过程中孟磊以杨颖静供给的“天津海研机电新技能有限公周星彤司”与“天津铁厂”实在的出售合同为样本,假造了海研机电公司与天津铁厂的出售合平等资料,并由孟磊、张婷婷联络中国建造银行天津南开支行(以下简称建行南开支行),投递假造资料骗得借款。在建造银行工作人员去天津铁厂供认债务债务联络时,王彤以找人谈事为由借用天陈林菠铁集团技能中心工作地址,并指派被告人张磊假扮铁厂工作人员,向建行南开支行供给加盖了私刻的“天津铁厂”印章的《应收账款转让通知书》及回执,从该行骗得借款1500万元。后王彤付出孟磊、张婷婷二人好处费30万元。该赃物被王彤用于偿还其他银行借款以及建造新厂等用处,现已无力偿还。

被告人王彤辩称:其并未与孟磊、张婷婷共谋骗得借款,骗得借款是孟嘉和张婷婷提出来的;王彤的辩护人提出,王彤到案后照实供述违法现实,活跃合作建行南开支行进行民事诉讼保全产业,涉案金额1500万元不归于特别漫h重大损失,恳求法院对王彤判处三年以下有期徒刑或许拘役。

被告人孟磊供认起诉书指控的违法现实;孟磊的辩护人提出,孟磊不是借款的实践受益人,其为王彤骗得借款违法供给协助,案发后悉数退缴想爱爱违法所得,是从犯,恳求法院对孟磊从轻处置。

被告人张婷婷供认起诉书指控的违法现实;张婷婷的辩护人提出,张婷婷是从犯,归案撤退缴悉数违法所得,恳求法院对其从轻处置。

被告人张磊供认起诉书指控的违法现实;张磊的辩护人提出,张磊是从犯,取保候审期间体现杰出,恳求法院对其从轻处置。

被告人杨颖静供认起诉书指控的违法现实;杨颖静的辩护人提出,杨颖静是从犯,照实供述违法现实,认罪态度较好,恳求法院对其从轻处置。

法院经审理查明:被告人王彤系天津海研机电公司的法定代表人及夏津万兴新能源有限公司(以下简称夏津新能源公司)的实践操控人。被告人杨颖静系王彤之妻,担任天津海研机电公司及夏津新能源公司的资金处理。祗园之舞2013年7月,王彤的公司急需资金周转,遂找到从前协助其公司处理借款事务的被告人孟磊及张婷婷协商借款事宜,经共谋,王彤决议运用假造的天津铁厂与天津海研机电公司的买卖合同,以天津海研机电公司名义向银行处理应收账款质押借款。杨颖静在明知王彤等人假造合同骗得借款的状况下向孟磊供给了天津海研机电公司与天津铁厂实在的出售合同作为样本,孟磊按照该样本,假造了天津海研机电公司与天津铁厂的买卖合平等资料,并与张婷婷一同以天津海研机电公司名义运用假造资料向建行南开支行请求借款。2013年7月,孟磊及张婷婷伴随建行南开支行的工作人员到天津铁厂供认债务债务联络,王彤即龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版借用天津铁厂技能中心工作室,指派被告人张磊假扮天津铁厂工作人员,向建行南开支行供给加盖了假造的“天津铁厂”印章的《应收账款转让通知书》及回执。2013年7月31日,建行南开支行向天津海研机电公司发放借款1500万元,王彤将悉数款络组词项用于偿还其他银行借款以及建造夏津新能源公司等用处,案发前偿还本息20万余元,尚欠本金1497.39万元无力偿还。借款成功后,王形向孟磊、张婷婷二人付出好处费30万元。

2014年8月2日,公安机关在山东省夏津县开发区夏津新能源公司将被告人王彤捕获;同日,将被告人张磊传唤到案;2014年8月28日12时许,公安机关在天津市河北区仁恒滨河花园房屋内将被告人孟磊、张婷婷捕获;2014年9月24日,公安机关将被告人杨颖静传唤到案。

裁判成果

天津市第二中级人民法院于2016年2月25日作出(2015)二中刑初字第107号刑事判定:一、被告人王彤犯骗得借款罪,判处有期徒刑五年六个月,并处置金人民币肖国基一百万元;二、被告人孟磊犯骗得借款罪,判处有期徒刑三年,并处置金人民币五万元;三、被告人张婷婷犯骗得借款罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处置金人民币水尧儿五万元;四、被告人张磊犯骗得借款罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处置金人民币三万元;五、被告人杨颖静犯骗得借款罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处置金人民币三万元;六、违法所得人民币三十万元依法没收;七、涉案赃物持续追缴后发还被害单位中国建造银行股份有限公司天津南开支行。宣判后,被告人王彤不服,提出上诉。二审期间,被告人王彤请求撤回上诉。天津市高级人民法院h版下载于2016年5月3日作出(201阿莎姬6)津刑终59号刑事裁决:允许上诉人王彤撤回上诉。

裁判理由

法院收效裁判以为:被告人王彤、孟磊、张婷婷、张磊、杨颖静以欺诈手法获得银行借款,案发后不能偿还,给银行形成特别重大损失,其行为已构成骗得借款罪。王彤在一起违法中起首要效果,其不只参加预谋,更兼活跃施行违法,系主犯,依法应按其参加的悉数违法处置。被告人孟磊、张婷婷为王彤骗得借款预备虚伪买卖合同,向金融机构投递虚伪证明资料,在一起违法中起非必须效果,系从犯。被告人张磊作为王彤雇员、被告人杨颖静作为王彤爱人,在一起违法中起非必须效果,二人亦属从犯。关于从犯可根据情节,别离从轻或减轻处置。

一、关于骗得借款罪与借款欺诈罪的差异问题

骗得借款罪是刑法修正案(六)在刑法榜首百七十五条“高利转贷罪”之后新添加的一条,作为该条之一所规则的“骗得借款罪、骗得收据承兑罪、骗得金融票证罪”三个罪名之一,归于新增罪名。该罪的增设填补了民事欺诈行为与借款欺诈罪之间的空缺,扩展了对损坏金融次序行为的刑事制裁规模。

在司法实务中,骗得借款罪最容易与借款欺诈罪混杂。因为两罪的违法目标都是银行或许其他金融机构的信贷资金。骗得借款罪是指以欺诈手法获得银行或许其他金融机构借款,给银行或许其他金融机构形成重大损失或许有其他严峻情节的行为。借款欺诈罪是指以非法占有为意图,假造引入资金、项目等虚伪理由,运用虚伪的合同,运用虚伪的证明文件,运用虚伪的产权证明作担保,超越抵押物价值重复担保或许以其他办法欺诈银行或许其他金融机构的借款,数额较大的行为。

两者的违法构成既有相同点,也有不同点小美挤牛奶。相同点:(1)主体要件相同。凡到达刑事责任年纪,具有刑事责任能力的自然人均可构成两罪主体,银行或许其他金融机构的工作人员内外勾结,为施行该两罪的龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版行为人供给协助的,亦可构成共犯。(2)客体要件附近。两罪的客体均为杂乱客体。骗得借款罪侵略的首要客体是金融处理次序,其次侵略的是银行或许其他金融机构的产业权(首要是指一切权中江西紫宸科技有限公司的运用、处置权能)。借款欺诈罪侵略的首要客体是银行或许其他金融机构借款的一切权,其次侵略的是国家金融处理制度。(3)客观要件相同。两罪的行为体现均可能是假造引入资金、项目、经商办企业等虚伪理由,运用虚伪合同,运用虚伪的证明文件,或许虚伪的产权证明作担保,或许超出抵押物价值重复担保等虚拟现实和隐秘本相的办法。两罪的不同点:(1)两罪的片面要件不同,这是区别两罪的要害。尽管两罪采纳的违法手法类似,但片面意图不同。骗得借款罪不是以非法占有为意图,只因在不契合借款条件的状况下为获得借款而采用了非法手法,有偿还的志愿墨客马云纪录片完整版。而借款欺诈罪的片面意图便是通过非法手法骗得借款并非法占有。(2)两罪构成违法的数额规范和情节规范不同。骗得借款罪的数额规范是到达100万元以上或许形成直接经济损失20万元以上,骗得借款罪的情节规范是屡次以欺诈手法获得借款或许其他给银行或许其他金融机构形成重大损失或许其他严峻情节等。而借款欺诈只需骗得借款到达数额较大即构成,对情节的规则均为加剧处置景象。

本案中王彤尽管假造与天津铁厂的买卖合同,并以根据该合同发生的所谓“应收账款”作为质押品,与建行南开支行签定有追索权保理融资合同进行借款融资,可是从在案依据来看,其得到借款后并没有肆意挥霍或许携款逃跑等行为,而是活跃用于扩展生产、龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版偿还公司债务等运营行为,不能确定其具有非法占有意图,因而本案公诉机关以骗得借款罪提起公诉,法院收效判定也以骗得借款罪而不是借款欺诈罪确定龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版,是契合主客观相一致的科罪准则的。

pp图二、本案的罪数形状问题

本案中的多个被告人为了骗得银行借款还施行了假造天津铁厂印章的行为,并在假造的天津海研机电公司与天津铁厂的买卖合同上以及银行应收账款转让供认回龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版执上加盖了该印章。本案的案发通过也是因为海研机电公司到期不能偿还借款后,建行南开支行向法院提起民事诉讼,并将天津铁厂作为被告人之一,天津铁厂发现后以假造印章罪报案的。

行为人为了骗得借款,又施行了假造国家机关公函、印章或许公司、企业、事业单位印章的行为,一起构成刑法第二百八十条规则的假造国家机关公函、印章罪或假造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪的,应当定一罪仍是数罪应区别详细案情而定。假如骗得借款的行为没有给金融机构形成重大损失,也没有到达情节严峻的程度,则不构成骗得借款罪,只能按假造国家机关公函、印章罪或假造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪一罪论处。假如一起构成骗得借款罪,那么应当归于手法成龙大冒险行为和意图行为的牵连,归于牵连犯即“本质的数罪,处断的一罪”,应当从一重罪论处。

而假造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪的法定刑仅有一档,为三年以下有期徒刑、拘役、操控或剥夺政治权利。骗得借款罪的法定刑为两档,一档为三年以下有期徒刑、拘役,并处置金或许单处置金;二档为三年以上七年以下有期徒刑,并处置金。骗得借款罪的法定刑要重于假造公司、企业、事业单位、人民团体印温州医学院王静章罪。本案中王彤等人骗得借款1500万元,至案发时有1400万余元不能偿还,其行为现已给银行形成了特别重大损失,因而应当从一重罪论处,也便是以骗得借款罪论处。

三、本案中一起违法的确定问题

一起违法案子中,各个被告人在一起违法中的位置效果问题也是案子现实确定和量刑的要害点之一。

被告人王彤作为天津海研机电公司法定代表人及夏津新能源公司的实践操控人,是本案所涉1500万元借款的实践运用者及受益人,非经其事先赞同,本案其他被告人没有施行骗得借款违法的理龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版由和动机,现有依据足以证明经王彤赞同杨颖静向孟磊等人供给了制造虚伪合同的模板,且王彤在得知建行城阳气候南开支行需求核保的状况下,提早赶到铁厂组织布置,指派张磊假充铁厂职工,使前往核保的银行工作人员形成误判,王彤在一起违法中起首要效果,其不只参加预谋,更兼活跃施行违法,是主犯,依法应按其参加的悉数违法处置。被告人孟磊贪心小利,受王彤指派制造虚伪买卖合同,向金融机构投递虚伪证明资料,骗得银行借款,在一起违法中起非必须效果,是从犯,可对孟磊依法从轻处置。被告人张婷婷伙同孟磊一起为王彤骗得借款预备虚伪买卖合同,向金融机构投递虚伪证明资料,在一起违法中起非必须效果,也为从犯,归纳考虑张婷婷归案后活跃退赔违法所得以及在案子中的详细位置效果,可对张婷婷依法从轻处置,并适用缓刑。被告人张磊身为王彤雇员,受王彤指派冒充陈妙龙铁厂工作人员核定虚伪债务,骗得银行核保人员的信赖,在一起违法龋齿怎么办,手自一体-ope电竞app官网_ope 电竞_pe体育app下载中文版中起非必须效果,归纳考虑张磊归案后照实供述违法现实以及在案子中的详细位置效果,可对张磊依法减轻处置,并适用缓刑。被告人杨颖静明知王彤等人骗得银行借款仍供给虚伪买卖合同模板,为骗得银行借款供给协助,在一起违法中起非必须效果,归纳考虑杨颖静归案后照实供述违法现实以及在案子中的详细位置效果,可对杨颖静依法减轻处置,并适用缓刑。

来历:北大法宝 事例与裁判文书

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